信用卡盗刷造成银行损失450余万元



五张信用卡盗刷套现450余万元


5张信用卡盗刷套现450余万元,日前已抓获的4名涉案犯罪嫌疑人中的3人,因犯诈骗罪分别获刑十年六个月并处罚金八万元、十二年六个月并处罚金十万元、七年并处罚金五万元;1人犯非法经营罪获刑三年,缓刑三年并处罚金十万元;涉案的其他人员另案处理。

2014年9月1日晚,中国银行岳西县支行来到岳西县公安局经侦大队报案称:该行管理的安徽龙迎科技有限公司的POS机,8月31日被人用5张信用卡连续刷卡30次,每次刷卡金额15万元,合计刷卡金额为450余万元,中国银行安庆分行检查后发现这30笔交易为无效交易,资金并没有从该公司刷卡的信用卡上支付,而是由中国银行安庆分行支付,造成该行损失450余万元。

鉴于案情重大,岳西县公安局高度重视,迅速抽调经侦、刑侦、网监部门精干警力组成专案组,全面开展案件侦查工作。

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用POS机“空套”银行资金


经过一年多的侦查,查明2014年8月下旬,薛文正(合肥市人,另案处理)邀集张秀军(利辛县人),再由张秀军邀集余君(潜山县人),收集他人信用卡用于在POS机上“空套”银行资金,3人共谋借用一台POS机用于操作。余君联系汪彦租用POS机事宜,汪彦再联系岳西县的汪某,租用其安徽龙迎科技有限公司的POS机,汪某同意后将POS机租出。

同年8月31日,张秀军、余君将收集到的5张信用卡及POS机交给薛文正,由薛文正通过技术手段分别将收集的信用卡通过刷卡虚假消费,从租用的POS机上“空套”出中国银行岳西县支行资金450.43万元。随后,薛文正等人又将空套出的资金分散转账至其他多人账户。


逮捕9人 冻结资金近300万元


由于该案件案情复杂,涉案人员多(逮捕9人,取保1人),地域跨度大(跨6省),其作案手段高科技、新颖,取证困难等诸多因素,给案件侦查工作造成很大难度。

专案组克服重重困难,在省、市、县检察机关、安庆经侦支队以及外地公安机关的大力支持与协助下,终于查清了全部犯罪事实,顺利地将案件移送起诉。随后,专案组又前往江苏徐州、安徽合肥、潜山等地冻结了10余家涉案银行账户,冻结资金近300万元。