基金净值计算方法及公布时间



基金净值怎么算(公式)


基金净值是什么意思,基金净值怎么算?在全民理财的时代背景下,虽然不少人的理财意识已经觉醒,但却也有不少盲流对自己手上的理财产品只知一不知二,如小旺总是能听到做基金的新手问:基金净值是什么意思,怎么计算…类似这样的问题。

基金净值指的是当前的基净值金总资产减去基金总负债的所得值,而基金单位净值则指的是当前的基金总净资产除以基金总份额的所得值。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。

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基金净值的公布时间是什么时候


由于基金产品种类的丰富多样及各类基金中所囊括的标的物不同,《证券投资基金信息披露管理办法》对基金净值公布的时间做了不同的规定。通常来说,基金净值的公布时间有如下几个时间节点:

1、基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。

2、对于封闭式基金,基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。

3、对于开放式基金,在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

4、在开放式基金开放申购赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。


基金净值如何反应收益盈亏


虽然影响基金收益的因素有很多,但总体而言,投资者还是可以根据基金净值的变动观察出基金操盘手及基金经理的操作规律来。

1、从单位净值看基金的每日盈亏。这是基金净值最直观的作用了。对偏股型基金来说,影响基金净值的涨跌幅最重要因素是重仓股票的涨跌幅。我们可以从每季度更新的基金报告中看到重仓股明细。

通常来说,个股占比越高,对基金净值的影响力越大。按这个逻辑倒过来想,如果我们对基金重仓股不看好,而该重仓股的占比又很大,就该了解一下基金经理的操作风格,要么等待基金经理调仓,要么赶紧赎回。

2、从基金净值波动看基金仓位高低。基金仓位报告一季度才更新一次,要想把握这期间的变化,可以观察基金净值波动,净值波动大小与仓位高低成正比。波动越大,仓位越高。几乎没有波动的,说明基金不受股市影响,仓位可以低到忽略不计了。


基金赎回时间有规定吗


根据理财经理的建议,他们认为投资者在投资前,最好对投资计划以及未来开支进行综合考虑,尽量保持资金的灵活性。其次,看市场整体趋势。当市场处于牛市时,不要因为基金净值高就赎回基金,因为基金持有的是很多只股票,牛市股票普遍都涨得比较好。也不要因为短期震荡就赎回基金,因为股市都是有涨有跌的,短期震荡不能改变长期趋势,长期持有就可以赢利。

但以下两种情况最好赎回基金:一是如果手头的基金是持续亏损的,一定要敢于止损。很多投资者因为没有准确判断,一开始选择基金时就“走了眼”,持有之后便一直亏损,之后舍不得“割肉”而越陷越深。理财师建议如果在牛市下,持有的基金业绩仍然长期排在同类基金靠后位置的,就要果断“割肉”止损了;二是市场行情发生根本性逆转时,特别是在市场由牛转熊时,要将持有的基金特别是股票型基金赎回。此外,当市场风格发生较大变化且与该基金的风格相反时,建议赎回基金。像2014年蓝筹股大涨时,成长风格的基金就应该赎回。